Aucun contrôle ne supprime totalement le risque, mais une démarche structurée permet d’éviter de nombreuses erreurs : vérifier l’entreprise, confirmer le produit, cadrer le paiement et conserver une trace des engagements.
Confirmez la raison sociale, l’adresse, les coordonnées, l’immatriculation et la cohérence entre le compte bancaire, le contrat et l’entité qui facture. Les changements de coordonnées bancaires doivent faire l’objet d’une vigilance particulière.
Demandez des éléments cohérents avec la nature de l’opération : photos, fiches techniques, certificats, références, échantillons ou informations sur la production. Une capacité annoncée doit être cohérente avec les volumes proposés.
Produit, quantité, conditionnement, prix, Incoterm, délais, documents, tolérances et modalités de paiement doivent figurer dans des documents commerciaux clairs. Les échanges informels ne suffisent pas pour une opération importante.
La profondeur des vérifications dépend de la valeur de la commande, du pays, du produit, de l’historique de la relation et du mode de paiement. Des inspections ou tiers spécialisés peuvent être pertinents pour certains dossiers.
Une demande urgente de changement de banque, d’entité facturante ou de canal de communication doit être vérifiée par un moyen indépendant. Les fraudes commerciales exploitent souvent l’urgence et la rupture du processus habituel.
Les informations de cette page présentent une approche commerciale générale. Les conditions, disponibilités, exigences réglementaires et responsabilités doivent être confirmées pour chaque opération.
Non. Elle constitue un premier niveau. Plus la valeur ou le risque est élevé, plus il peut être nécessaire de recouper des sources officielles, des documents, des références ou des contrôles indépendants.
Non. Le mode de paiement dépend du contexte commercial et du niveau de risque. Il doit être négocié en cohérence avec la relation, le montant et les garanties disponibles.
Vérifiez le changement via un canal indépendant déjà connu, par exemple un numéro de téléphone vérifié, avant tout nouveau paiement.
Produit, format, quantité, fréquence et destination : transmettez votre cahier des charges à Martigane.
